En Mañana Sylvestre por Radio 10, la presidenta del Colegio de Escribanos de la Ciudad de Buenos Aires explicó los alcances de los controles que deben realizar los escribanos en operaciones inmobiliarias, especialmente cuando intervienen personas políticamente expuestas (PEP), y detalló los mecanismos de verificación del origen de fondos.
En diálogo con Gustavo Sylvestre, la titular del Colegio de Escribanos de CABA, Magdalena Tato fue clara respecto de la vigencia de los requisitos necesarios de información para personas políticas expuestas (PEP) en el marco de la investigación sobre las propiedades adquiridas por el jefe de Gabinete, Manuel Adorni.
En ese sentido, subrayó que el escribano debe identificar la actividad del cliente y determinar si se trata de una persona políticamente expuesta. Lejos de implicar una restricción, la titular del Colegio remarcó: “No te impide hacer la escritura”. Sin embargo, aclaró que sí modifica el tipo de reporte que se realiza ante la Unidad de Información Financiera (UIF): “Lo que cambia es el reporte que hacés a la UIF (…) se indica que esa persona es PEP”.
En la práctica profesional, esta identificación forma parte de un procedimiento habitual. “Hay una planilla que se completa”, detalló Tato, y explicó que esa información puede incorporarse en la escritura o en los registros internos del escribano, como parte del perfilado del cliente.
Origen de los fondos: un punto clave
Otro eje central de la entrevista fue la obligación de indagar sobre el origen del dinero en las operaciones inmobiliarias. “Uno consulta de dónde viene la plata con la que estás comprando”, afirmó.
Sin embargo, introdujo una distinción relevante: el nivel de exigencia documental depende del conocimiento previo del cliente. “Si yo soy tu escribana de toda la vida y conozco tu economía (…) probablemente te pida que me declares de dónde sacás el dinero y no te pida más documentación”, explicó. En cambio, ante un cliente nuevo, “probablemente te pida mucha más documentación”.
Este análisis, indicó, busca determinar si la operación “está dentro del giro esperable de esa persona”, utilizando herramientas como declaraciones juradas o certificaciones contables.
PEP por función o por vínculo
Tato también aclaró que la condición de persona expuesta políticamente no se limita al funcionario. “Hay un montón de gente que es PEP por su cargo, o PEP por afinidad”, señaló, incluyendo familiares directos.
En todos los casos, enfatizó, la obligación de justificar el origen de los fondos es general: “Explicar de dónde sacamos dinero lo tenemos que explicar todos”. La diferencia radica en que, para los PEP, “hay un tilde extra y cargar más información” en los reportes.
Hipotecas y financiamiento: prácticas habituales
Consultada sobre operaciones inmobiliarias con financiamiento atípico, como ventas con alto porcentaje financiado por el vendedor, Tato evitó opinar sobre casos puntuales sin acceso a la escritura completa. No obstante, explicó que “la hipoteca por saldo es una figura habitual en la compraventa inmobiliaria”.
También señaló que las condiciones específicas —como la existencia o no de intereses— dependen del acuerdo entre las partes: “Sin intereses depende del precio que pactes (…) hay muchos que directamente le ponen intereses en el precio”.
Asesoramiento gratuito y protección de la vivienda
Finalmente, Tato aprovechó la entrevista para anunciar una jornada de asesoramiento gratuito. “Este sábado vamos a estar asesorando en forma gratuita”, invitó, en la sede del Colegio de Escribanos.
Además, destacó un beneficio adicional: “Todo aquel que tenga su casa lo va a poder afectar gratuitamente a la protección de la vivienda”, una herramienta clave para resguardar el patrimonio familiar.
“Van a tener un lugar en la mesa y les respondemos todo lo que quieran”, concluyó, convocando a los vecinos a acercarse y despejar dudas sobre operaciones inmobiliarias y seguridad jurídica.
